关键政策问题和立场

全国个人财务顾问协会 (NAPFA) 倡导对 NAPFA 成员和财务规划专业重要的政策。由于我们的利益通常与其他财务规划组织的利益一致,因此 NAPFA 积极参与财务规划联盟,这是一个由领先的财务规划组织组成的合作组织,它们共同努力就我们支持的问题和立法对政策制定者进行教育和参与。

我们倡导 用于 1) 财务规划的认可和监管,2) 统一的信托标准,以及 3) 更大的投资顾问监督。

  • 财务规划的认可和监管.财务顾问错综复杂地参与处理客户财务、投资和深入的个人信息。理所当然地,他们应该接受测试并遵守标准,以确保他们的能力和适当的道德实践。然而,当前涵盖财务规划师的监管环境是一个拼凑而成的,几乎任何人都可以称自己为财务顾问,而无需进行适当的能力测试或遵守道德标准。至关重要的是,财务规划师和顾问必须具备基本能力水平和受托标准,以防止欺诈、虚假陈述和消费者混淆。
  • 投资顾问监督。 与许多职业一样,财务规划的实践随着时间的推移而变化和发展。为了保持足够的技能水平,顾问需要利用继续教育并接受测试他们的熟练程度的考试。我们认为,美国证券交易委员会目前对投资顾问的审查率是不够的,必须加以解决。 NAPFA 支持授权 SEC 向注册投资顾问收取使用费,以增加审查。
  • 统一的信托标准。 尽管许多消费者被引导相信,但并非所有财务顾问在推荐投资工具时都会考虑到他们的最大利益。他们不会在受托标准下执业。所有 NAPFA 成员都必须充当受托人——也就是说,他们必须始终以客户的最佳利益行事。 NAPFA 强烈支持为经纪自营商和投资顾问制定统一的信托标准。我们相信,财务规划服务应该以受托责任和透明的方式向公众提供,首先始终为客户的最大利益服务。